使用者1111242610202022-11-29 15:49:59個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
峰迴路轉之奇愚2022-11-29 15:52:44銀行卡大額進賬，如果是正常業務往來不會查的。
現在做生意使用銀行卡劃轉資金的也比較多，正常業務往來銀行是不會停止銀行卡使用的。
使用者14481895218462022-11-29 15:50:01假如使用者交易金額在五萬以上，交易頻次過多，會被銀行監管。大額交易和異常交易都會被銀行監管，並且大額現金存入銀行卡，會被自動收集到人民銀行管理系統，也會被列入異常交易。